¿Suele recibir invitaciones para asistir a “seminarios que incluyen almuerzo sin costo”? Si fuera el caso, y usted está buscando una oportunidad emocionante de voluntariado, puede convertirse en voluntario de AARP para observar las posibles irregularidades de los seminarios que incluyen almuerzo gratuito.
Cuatro de cada cinco inversores mayores de 60 años recibieron al menos una invitación a un seminario gratuito sobre inversiones en los últimos tres años y, tres de cada cinco, recibieron seis o más. A menudo, las invitaciones prometen instruir a quienes asistan sobre estrategias de inversión o sobre cómo manejar el dinero durante la jubilación y, por lo general, incluyen una costosa comida sin costo alguno.
Es muy probable que también usted haya recibido invitaciones similares y que se haya preguntado si debería concurrir.
La SEC (Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos), la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, Autoridad Reguladora del Sector Financiero) y los reguladores estatales de valores, quienes son miembros de la NASAA (Asociación Norteamericana de Administradores de Valores), enviaron investigadores a algunos de esos eventos. Los resultados fueron muy preocupantes. "Debajo de cada piedra que levantábamos, parecía haber algún bicho o un gusano arrastrándose —explica Christopher Cox, presidente de la SEC—. En cada inspección, encontramos fraudes significativos".
La comida gratis no siempre significa información gratis. Los objetivos ulteriores son reclutar nuevos clientes y vender sus productos. Si bien algunas estrategias de venta son fáciles de aceptar, las consecuencias pueden ser costosas. Es probable que el interesado asista al seminario con la intención de aprender cómo aumentar y proteger sus inversiones y ahorros para la jubilación. Sin embargo, durante el seminario y subsiguientes llamadas telefónicas o visitas a su domicilio, lo podrían presionar para tomar decisiones inadecuadas relativas a inversiones sin haberse informado debidamente.
En la medida de sus posibilidades, los reguladores estatales asisten a las presentaciones como oyentes; pero, con el poco personal con el que cuentan y la gran cantidad de seminarios ofrecidos diariamente, su alcance es limitado.
Cómo participar como voluntario para observar las irregularidades en los seminarios que incluyen almuerzo gratuito
Si decide asistir a un seminario que incluye comida gratis, lleve nuestra lista de verificación. Use esta lista para contribuir a asegurar que los seminarios gratuitos sobre inversiones respondan a los lineamientos fijados por los reguladores financieros.
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Si ya ha decidido asistir a un seminario que incluye comida gratis, descargue la lista de verificación What to Listen for Checklist (“Qué escuchar”) (Disponible en inglés únicamente). |
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Asista al seminario al que lo hayan invitado. |
Las instrucciones para el voluntario que asistirá a este tipo de seminarios comprenden:
Nos aseguraremos de que el regulador de su estado reciba estas observaciones.
Muchas ofertas ofrecidas en seminarios emplean una estrategia de venta no agresiva, seguida de un llamado telefónico o una visita a su domicilio, donde puede tener lugar alguna forma de presión para que usted compre —y de forma rápida— lo que ofrecen. Recomendamos no invitar a ninguna persona desconocida a su domicilio. Si recibe un llamado luego de haber asistido al seminario, quisiéramos saber si quien llamó fue más insistente de lo que se mostró en el seminario al intentar realizar una venta. En el dorso de la lista de verificación encontrará espacio para comentarios adicionales.
Muchas gracias, de antemano, por participar como voluntario para observar irregularidades en los seminarios que incluyen almuerzo gratuito. Cuéntenos cómo se sintió durante la experiencia y si lo volvería a hacer. Y dígales a sus amigos que ellos también pueden ser voluntarios para observar las irregularidades en este tipo de seminarios. La lista de verificación es una buena herramienta para saber qué observar y qué escuchar, y no dejarse influenciar por una estrategia de venta apasionante y una comida gratis.
La bolsa postal
Si no está interesado en asistir a ninguno de los seminarios, nos encantaría que compartiera sus invitaciones con nosotros. Recopile todas las invitaciones que usted y sus amigos reciban, y envíelas a:
AARP
Financial Security Free Lunch Mailbag
601 E Street NW
Washington, DC 20049
S11-176
(O escanéelas y envíelas por correo electrónico a nofreelunch@aarp.org)
AARP quiere saber lo que dicen las invitaciones y quién las envía. Cuantas más invitaciones recibamos, mejor será la tarea que podamos hacer juntos para asegurar que los profesionales de las inversiones estén, verdaderamente, haciendo lo más conveniente para cada inversor.
