AARP - Segunda Juventud - Cómo elegir un asesor financiero

Cómo elegir un asesor financiero

junio/julio 2006

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Busque consejos de gente en la que usted confía. Pero “verifique usted mismo los antecedentes del asesor financiero”, recomienda Sally Hurme, de AARP.

Pregunte acerca de los honorarios. Un asesor puede cobrarle un porcentaje de su activo (normalmente, el 1 por ciento); una tarifa fija por proyecto; o una tarifa por hora, que oscilará entre los 100 y los 300 dólares. Las planificaciones más extensas pueden ir desde los 500 a los 2.000 dólares. Algunos asesores venden productos financieros. Exija una declaración completa y clara para no verse influenciado.

Un asesor financiero certificado (CPF) es un profesional que ha aprobado un examen y debe estar al día con las normas. Sin embargo, no es obligatorio que los asesores estén certificados para “asesorar”.

Los médicos del dinero (verano 2004)

Para encontrar un asesor: Financial Planning Association (sólo en inglés), 800-647-6340; o National Association of Personal Financial Advisors (sólo en inglés), 800-366-2732.

Revise nuestro exclusivo cuestionario en internet, que puede entregar a agentes, asesores, o a otros profesionales del negocio de inversiones, para ayudarlo a evaluar si puede confiar de la persona que lo llene.

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